俄罗斯卢布暴跌,俄罗斯留学正当时!

最近,由于在乌克兰爆发的俄乌冲突,西方国家宣布了一系列针对俄罗斯的制裁措施,包括把部分俄罗斯银行从SWIFT国际结算系统中提出、对俄罗斯部分官员和个人进行制裁等。 措施颁布后的3月1日当天,俄罗斯卢布兑美元暴跌近20%,创下历史新低。 在这之前俄罗斯卢布兑人民币维持在1元 = 12.5卢布左右,当天直接跳水到了1元=16卢布,而在昨天3月2日,人民币兑卢布持续暴跌到1元=18卢布,随后反弹至今天的1元=15.5卢布。 这是因为市场恐慌情绪导致的抛售,但是随后3月2日(昨天)俄罗斯央行加息至20%,目前来看暂时稳定了一部分的恐慌情绪,卢布得以回升。

俄罗斯卢布贬值

俄罗斯央行昨日紧急加息1050个基点,将关键利率从9.5%提高至20%,俄罗斯央行表示,外部环境发生巨大变化,有必要进行加息以增强存款的吸引力,加息是为了抵消卢布贬值和通胀风险增加。 目前俄罗斯主要的财政政策如下:

  • 央行加息至20%吸收市场卢布,稳定经济降低金融流动性
  • 实施强制结汇策略,收集企业所持有的美元并且禁止俄罗斯人和俄罗斯公司向境外汇出外币以偿还贷款,或将外币转入其国外账户,且俄罗斯出口商从2022年1月1日获得的外汇收入中的80%将被强制结汇
  • 对企业施加股票抛售限制,规定上市公司只有在特定条件下,才能在2022年12月31日前进行股票回购。

而在原油市场方面,国际油价周一大幅上涨。其中,伦敦布伦特油价时隔7年多来,首次收于每桶100美元上方。美国和国际能源署成员国正在权衡释放6000万至7000万桶战略储备石油,但是这也仅仅只是俄罗斯石油出口的12天的量而已,实际上对市场影响很小。但是石油出口对俄罗斯而言目前是利好的,至少凭着高油价还可以想办法卖油支撑战争,但是由于被提出SWIFT体系,现在交易会更麻烦就是了。

卢布这一轮暴跌最大的原因还是因为市场恐慌了,并且在俄投资的这些热钱都选择撤离俄罗斯,因为害怕战争带来的影响太负面,于是热钱急于出逃导致一波恐慌性抛售,但是恐慌过后,卢布今天又回升了不少,后面的趋势还需要看战争局势发展。 如果俄罗斯这次把乌克兰打下来,那么后面国际热钱对俄罗斯的投资信心爆炸,又一定会回来。

俄罗斯民众在银行门前排队取现

加息带来的影响

毫无疑问,这次俄罗斯加息这么高意味着俄罗斯国内经济的压力非常大,因为战争机器需要源源不断的投入资金并且欧美对俄经济制裁引发了悲观预期,对于金融市场的恐慌已在开始在俄罗斯国内蔓延。

那么加息带来的影响有哪些呢?首先我们要知道俄罗斯原来联邦利率是9.5%,这是银行基准利率,实际各个大银行给公众的利息一般都会比这个要高一些,例如俄罗斯房贷的利率一般是11.5%-14%左右。而如今加息1050BP,要知道中国一般都是3~5PB每次一加,1PB = 0.01%的利率。 所以这次俄罗斯一次性加1050PB相当于是直接放“王炸”了。那么利率这么高会带来哪些后果呢?

正面后果:

1.由于银行利率非常高,民众会更倾向于把钱投入银行来抵抗通货膨胀,所以俄罗斯市面流通的卢布会更少,更加利于当前状况下减少通货膨胀。

2.国外热钱可能会因为外汇结算管制,无法出逃于是把钱存入银行吃利息,这样俄罗斯政府有钱可以打仗。

正面后果除了暂时能稳定住局面,但是大部分后果都是长期的、负面的

反面后果:

1.由于大部分企业经营需要融资,而基准利率调到20%了,企业从银行借钱的利率相当于高利贷(一般在24%-30%),所以许多俄罗斯国内企业会因此撑不住而破产。

2.由于大多数人民要么把钱换成外汇,要么把钱存入银行,社会消费急剧减少,很多企业就算之前能不贷款生存,但没有人买他们的产品,大概率还是会凉凉

3.投资热情降低。可能会导致企业股票疯狂贬值,因为一个企业的股票只要一年跑不过20%的利率,那么大家肯定会把钱放到银行,因为股票风险大,收益还比存定期少。

4.失业率上升。由于大多数人都把钱放到银行,企业消费急剧减少,企业肯定会大面积破产,银行裁员、社会失业率急剧上升。

卢布暴跌对留学的影响

俄罗斯卢布暴跌到18,对留学影响多大?实际上对于留学生而言,短期肯定是有利的!但是长期一定是不利或者没什么利好的!但是到底最终是否有利,还取决于俄罗斯是否能赢下这场战争。

首先我们看短期,短期的话对留学生直接的影响就是全部的东西都变便宜了! 之前假设房租2万一个月+水电6000,一共26000按照1元=12卢布计算一个月差不多需要支出2150元。而现在按照1元=18卢布计算,一个月只需要花1400多元就足够了!

学费也是,莫大很多专业学费一年50万卢布,按照之前的卢布汇率计算一年需要支付接近4.15万人民币,而按照新的卢布计算,一年只需要花2.65万人民币就足够了,一下子便宜了1.5万元每年!

再看长期,长期来看由于俄罗斯本身商业极其依赖进口,所以长期来看物价一定是会跟着疯狂往上涨的,我们大概也就有1~3个月的时间可以享受一段比较便宜的物价,这期间物价会慢慢跟着涨到之前的1.5倍。 也就是说三个月后,在俄的留学生的开销和卢布贬值之前相比不会有太大的变化。

但是一旦如果俄罗斯在1-2个月内成功打赢了乌克兰战争,那么俄罗斯的国际地位和影响力会变得空前提高,国际热钱又会很快回到俄罗斯,他们一来,俄罗斯的卢布汇率会回到12的位置,但是由于物价已经上涨,让物价下降是非常难的,所以实际上我们会过得更艰难。

但是如果俄罗斯在乌克兰陷入当年美国在伊拉克遇到的“治安战”的情况,那么情况将会非常麻烦,虽然我们留学生可以持续享受高汇率、低物价的生活成本,但是由于社会失业率增加、企业破产导致社会的治安会变得更差,那么外国留学生在俄罗斯生活可能会不太安全。 当然这个可能性比较小,因为俄罗斯打下来乌克兰基本是板上钉钉的事情,只是时间长短的问题罢了。 而且再不济俄罗斯扛不住制裁撤军了,但至少乌克兰东边两个州是肯定独立了,那么普京的战略意图还是勉强达到了,这也不是一件坏事。

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